Проверить авто по базе залогов

1 из 10 проверяемых автомобилей в залоге

Проверить авто по базе залогов

Сервис проверит автомобиль в автоматическом режиме, отчет с результатами проверки будет доставлен вам на email в течение 1 минуты после оплаты.

Отчет является результатом проверки по самой крупной базе залоговых автомобилей, он поможет решить, безопасно покупать выбранный автомобиль или нет. Точную цифру о количестве объектов в базе, по которым проходит проверка, назвать сложно, так как база регулярно растёт, по состоянию на июль 2018 года база содержала информацию о более 2 500 000 объектах.

Отчет бывает зеленого или красного цвета, в зависимости от результата проверки.

  • Информация обнаружена
  • Информация не обнаружена

Если транспортное средство с данным номером VIN, серией и номером ПТС обнаружено в базе залоговых автомобилей, в отчете вы увидите модель, марку автомобиля, а так же дату окончания залога, если нет – эти поля будут содержать прочерк.  

Примите верное решение на основании отчета, покупать автомобиль или нет.

Если вы получили отчет красного цвета – автомобиль в залоге, мы не рекомендуем покупать такой автомобиль, так как, в случае если прежний собственник не выполнит кредитные обязательства, автомобиль конфискуют судебные приставы, а вернуть деньги с продавца-мошенника будет сложно. Если зеленый – это означает, что автомобиль не обнаружен в базе залоговых автомобилей, риск того, что автомобиль может находится под кредитным обременением минимальный. 

Регулярно обновляемая, самая большая база залоговых автомобилей, ее формируют более чем 1200 банков, ломбардов и других кредитных организаций России.

Главными отличиями проверки на нашем сервисе является размер базы, по которой проходит проверка и точность получаемых результатов.

Сервис подключен к базе Национального бюро кредитных историй (НБКИ), а это самая крупная база залоговых автомобилей из существующих, ее ежедневно пополняют более 1200 банков, ломбардов и других кредитных организаций России.

Ежемесячно количество организаций партнеров, пополняющих базу растет, соответственно она увеличивается в геометрической прогрессии. 

С 2011 года база накопила сведения о миллионах автомобилей, а к 2018 году проверка уже стала самой точной из существующих и с каждым днем становится все точнее и точнее.

Нет необходимости проверять автомобиль по конкретному банку, сервис проверит автомобиль на залог сразу по всем банкам, ломбардам и другим кредитным организациям, подключенным к базе. 

Банки используют базу НБКИ для проверки автомобилей, предлагаемых в качестве залога, им выгодно наличие единой базы, поэтому информация здесь обновляется регулярно и является самой актуальной.

Более 26 000 проверок в год

По базе НБКИ проверяет автомобили на залог не только наш сервис, а сразу множество организаций. Ее используют банки, автоломбарды и другие кредитные организации, занимающиеся кредитованием под залог автотранспорта.

По данным НБКИ за 2014 год, по базе было проверено 26269 автомобилей, 2481 из них оказались залоговыми.

Проверка защитила тысячи людей и организаций от действий мошенников, помогла избежать трат денег на юриста и судебных разбирательств.

Основные этапы формирования базы и работы сервиса, от момента поступления информации о кредитном автомобиле до отправки отчета с результатами проверки вам на e-mail.

01

Сбор информации

Банки, автоломбарды и другие кредитные организации отправляют информацию о залоговых автомобилях в НБКИ.

02

Формирование базы

НБКИ собирает информацию в одну базу данных, делает ее доступной для использования по запросу.

03

Запрос информации

Сервис связывается с НБКИ, запрашивает информацию по автомобилю, формирует отчет с результатами проверки.

04

Отправка отчета

Отчет с результатами проверки сервис отправляет на указанный в заявке адрес электронной почты.

Наш сервис работает с 2012 года и с самого начала поддерживает договорные отношения с Национальным бюро кредитных историй, есть официальный сертификат партнёра и тысячи довольных клиентов, которые избежали покупки кредитного автомобиля.

Cертификат

Проверка на сервисе проходит в автоматическом режиме 24 часа в сутки, 7 дней в неделю. Вы сможете выполнить проверку автомобиля и принять решение, безопасная это покупка или нет, в любом удобном месте: дома, в дороге или прямо у капота автомобиля.

Проверка по базе НБКИ самая надежная из существующих, она помогает снизить риски покупки кредитного автомобиля до возможного минимума. Если в дальнейшем появятся альтернативные базы залоговых автомобилей, которые смогут предоставить точность проверки лучше, мы подключим дополнительно их. К сожалению, на сегодняшний день нет способа проверки автомобилей на залог, который смог бы обеспечить 100% гарантию. Проверка по базе НБКИ самая надежная из существующих, она помогает снизить риски покупки кредитного автомобиля до возможного минимума.

База НБКИ создана в 2011 году, ее формируют более чем 1 200 банков, ломбардов и других кредитных организаций России, к 2018 году накопила сведения о более 2 500 000 объектах и охватывает до 92% залоговых автомобилей, ежедневно количество автомобилей в базе увеличивается.

Мы понимаем, что риски покупки кредитного автомобиля всё-таки существуют, поэтому, пока проверка не обладает 100% точностью, мы готовы предоставить гарантию возврата денег.

Если автомобиль попал в процент залоговых автомобилей, который отсутствует в базе, мы вернем стоимость проверки.

Для возврата необходимо предоставить подтверждающие документы от банка кредитора, судебных приставов или автоломбарда.

Источник: http://mycar-info.ru/proverka-na-zalog/

Как проверить автомобиль на залог – проверка залоговых авто по базе ГИБДД

Проверить авто по базе залогов

Покупка подержанного автомобиля – ответственное дело. Прежде чем заключить договор, нужно узнать о машине всё: в каком она состоянии, «чиста» ли юридически, не находится ли в залоге. Ведь автомобиль часто становится залоговым имуществом по кредитам, а покупка такой машины может привести к спорам с кредиторами продавца и даже с судом.

Как автомобиль попадет в залог к банку?

Причин может быть несколько:

  • человек купил машину в автокредит – до тех пор, пока он не погасит займ, автомобиль будет в залоге;
  • гражданин получил обычный потребительский кредит, а в качестве обеспечения по этому кредиту банк потребовал автомобиль;
  • человек мог выступить поручителем по чужому кредиту и, опять же, рискнуть своим автомобилем;
  • наконец, машина может принадлежать юридическому лицу (какой-либо компании), которое получило бизнес-кредит и в качестве обеспечения предложило свой автопарк.

Иногда человек сам не знает, что его автомобиль находится в залоге. Виной тому безответственность.

Мы не любим внимательно читать договоры, соглашения и другие «бумажки», поэтому получается так: получил потребительский кредит, принёс среди прочих документов копии бумаг на авто, что-то подписал в договоре – и вот уже автомобиль в залоге. А выясняется это только после продажи.

Чем это грозит?

Раньше несчастливый покупатель заложенного авто мог лишиться и машины, и денег. Теперь, в 2018 году, всё не так страшно: в 2014 году в закон внесли поправки, благодаря которым покупатель может эффективно отстаивать свои интересы.

Если автомобиль куплен человеком, который не знал, что этот автомобиль заложен, то залог прекращается. Банки и кредиторы остаются с носом (или отбирают у должника вырученные от продажи деньги, если тот не успел их потратить).

Вы же можете спокойно ездить на купленной машине.

Однако тот факт, что вы не подозревали о залоге, нужно будет подтвердить – например, выписками из реестра залогового имущества. То есть, вам придётся тратить своё время, думать о доказательствах, объяснять ситуацию, хотя вы вообще-то ни при чём. Лучше уж сразу проверить авто.

Даже если вы подтвердили свою неосведомлённость, лишиться машины всё же можно. Предположим, продавец машины оказался отчаянным парнем и не смог выплатить кредит или вернуть другие долги. Дело у него дошло до суда. Кредиторы просмотрели его последние сделки и выяснили, что он продал вам машину.

После этого они могут оспорить продажу в суде, и, если у них получится – договор купли-продажи будет отменён, а машина изъята. В этом случае вы рискуете остаться и без купленной машины, и без части денег – неизвестно, какую сумму удастся вернуть, если неудачливый продавец уже потратил деньги.

Способы проверки залоговых автомобилей

Способов много, но ни один из них не гарантирует стопроцентный результат. Поэтому одним вариантом ограничиваться не следует, попробуйте хотя бы 2-3 из них.

  • «Пробить» автомобиль по вин-номеру в Реестре залогового имущества. Простой и эффективный способ, подробнее о нём ниже.
  • Проверить авто по другим базам залогового имущества.
  • Проверить собственника (то есть самого продавца) по базам Федеральной миграционной службы или Федеральной службы судебных приставов. Для этого нужно зайти на официальные сайты этих ведомств и ввести в соответствующем разделе его ФИО и паспортные данные. Если у него были проблемы с кредитами и долгами, надо быть осторожнее.
  • Проверить авто по базе ГИБДД: зайти на официальный сайт ГИБДД, вбить госномер или вин-номер машины и посмотреть, не числится ли она в угоне. Это сделать очень желательно в любом случае, потому что покупать угнанный автомобиль – так себе идея.
  • Самый «замороченный» способ – обратиться в Бюро кредитных историй. Их много, поэтому лучше найти в поисковике список основных КБИ и прозвонить несколько. Максимально полная информация есть у НБКИ (национального бюро кредитных историй). Правда, НБКИ работает только с юридическими лицами.

Теперь скажем подробнее о том, как проверить авто на залог в банке через реестр или базы.

Реестр залоговых автомобилей

Существует единый реестр залогового имущества, где достаточно ввести вин-номер. Это наиболее полная база, и по ней смело можно ориентироваться.

 Но учтите, что отсутствие в реестре информации о залоге ещё не гарантирует того, что машина действительно не находится в залоге.

Регистрация в реестре – дело добровольное, поэтому банк мог этого и не сделать. Но большинство всё-таки регистрирует.

Есть и несколько дополнительных баз залогового имущества, созданных по инициативе банков. В них тоже можно проверить автомобиль по vin-коду или ФИО продавца. Если уж проверять по этим базам, то по всем – каждая из них в отдельности тоже ничего не гарантирует.

Охват банков у них небольшой, а ведь продавец авто мог оставить машину в залог в каком-нибудь малоизвестном банке, а не только в гигантах вроде «Сбера». К тому же кроме банков есть и автоломбарды, которые вообще не отправляют информацию ни в какие реестры.

Несмотря на недостатки, проверка по реестру и всем возможным базам даёт довольно точный результат. Хоть в какой-нибудь из них автозалог наверняка будет отражён. Это же автомобиль, а не пакет с орешками (с).

Косвенные признаки авто в залоге

Проверка автомобиля на предмет залога – разумная мера предосторожности даже в том случае, если вы доверяете продавцу. Но при наличии любого из перечисленных ниже признаков сделать это нужно обязательно.

  • Прежний владелец купил автомобиль менее 3 лет назад. 3 года – типичный срок автокредита, а при покупке машины в кредит она всегда передаётся в залог банку.
  • Автомобиль куплен по договору комиссии (это должно быть указано в ПТС).
  • Машину продают по подозрительно низкой цене. Это сам по себе повод насторожиться – либо с авто что-то не так в техническом плане, либо продавец хочет поскорее от неё избавиться из-за юридических проблем.
  • У продавца нет документов на покупку авто. Вдруг в договоре купле-продажи указано, что автомобиль является предметом залога, поэтому владелец и не хочет его показывать?

Проверьте автомобиль несколькими способами, удостоверьтесь, что всё хорошо – и только тогда покупайте. Проблемы с прежним владельцем, его кредиторами и судом вам ни к чему.

Источник: https://insdetails.ru/kak-proverit-avtomobil-na-zalog/

Как проверить машину на кредит или залог с помощью реестра залогов

Проверить авто по базе залогов

Отработанный механизм мошенничества с продажей машин, взятых в кредит, выглядит несложно и осуществляется следующим образом:

  • мошенник оформляет в автосалоне покупку нового автомобиля в кредит, выбирая наиболее ходовую марку и модель машины;
  • производит комплектацию транспортного средства охранной сигнализацией против угона, чтобы уменьшить стоимость страхования по КАСКО и включает её в сумму получаемого автомобильного кредита;
  • продаёт машину с поддельным техническим паспортом или его дубликатом.

Или при покупке машины в кредит владелец авто через какое-то время перестает платить по кредиту и продает машину (это возможно даже, если ПТС кредитного авто хранится в банке до полного погашения кредита заёмщиком).

Так как автомобиль считается находящимся в залоге, то вместе с машиной к новому покупателю переходит и залог, при условии, что покупатель знал о его существовании, но это, скорее всего, придется доказывать в суде.

Чтобы избежать судебной волокиты с банком лучше проверить информацию на залог автомобиля и отказаться от покупки, если он имеется.

data-full-width-responsive=”true”>

Со второго полугодия 2014 года функционирует в России единый залоговый реестр  Федеральной нотариальной палаты, где регистрируются все заёмщики, получающие банковские кредиты и все автомобили, оформляемые в качестве залогового имущества. Если машина попала в информационную базу ФНП, то по известной фамилии владельца или VIN-коду авто можно выяснить, не является ли автомобиль кредитным.

По закону №379-ФЗ данный реестр находится в ведении ФНП, но внесение данных в нотариальный реестр производится по инициативе банка, выдавшего кредит на покупку автомобиля. Причём эта процедура носит добровольный характер, она основана на интересе банка в наложении запрета на продажу кредитного авто, пока заём не будет полностью погашен.

Заинтересованность банка  внесение данных о кредитных автомобилях объясняется и тем, что с 1.07.2104 года были внесены изменения в в статью 352 Гражданского кодекса РФ.

1. Залог прекращается:
2) если заложенное имущество возмездно приобретено лицом, которое не знало и не должно было знать, что это имущество является предметом залога;

Поэтому в случае, когда покупатель купил машину, находящуюся в залоге, но она не была зарегистрирована банком в качестве залогового имущества, то по закону автомобиль не подлежит изъятию в пользу банка.

Иными словами, перед покупкой автомобиля нужно удостовериться в отсутствии сведений об автомобиле в базе реестра залогов.

Для доказательства этого факта нужно получить юридически значимый документ — выписку из данного нотариального реестра.

В обратном случае, когда покупатель приобрёл заложенную автомашину, не проверив её по реестру, а она зарегистрирована там как залоговое имущество, то авто по закону переходит в распоряжение банка для его дальнейшей реализации с целью погашения имеющейся кредитной задолженности прежнего владельца. Таким образом, чтобы «не остаться с носом» при покупке машины, покупателю следует подстраховаться, проверив её на предмет залогового имущества в реестре Федеральной нотариальной палаты.

Как проверить машину в реестре залогов

База данных находится в открытом доступе по адресу https://reestr-zalogov.ru/ и ей можно пользоваться совершенно бесплатно. Однако выдача письменного подтверждения в качестве юридического документа производится нотариусом за установленную плату. Следует иметь в виду, что попытки выяснить фамилию заёмщика по номеру машины будут безуспешными, так как система не дает таких сведений.

Для того, чтобы воспользоваться сервисом ФНП и проверить автомобиль нужно:

1) Зайти на сайт по предоставленной выше ссылке.

2) Нажимаем на кнопку «По информации о предмете залога» и щелкаем по ссылке «Транспортное средство»

3) Затем на латинице вводим VIN код, номер кузова или шасси. Если, после обработки данных появится такое сообщение, то, скорее всего, автомобиль не кредитный.

Наличие выписки из залогового реестра о том, что машина не числится в нём в качестве залога, является веским основанием для получения статуса добросовестного покупателя и служит надёжной защитой от посягательств банкиров на купленный транспорт. Она является свидетельством честности покупателя, который предпринял попытки проверки того, что машина не является кредитной. Убытки будет нести кредитор, который не пожелал зарегистрировать машину как залоговое имущество.

Краткую выписку может получить любое лицо, расширенную только залогодатель, залогодержатель либо их законный представитель.

За получением выписки следует обратиться на  сайт, либо в нотариальную контору. Стоимость услуги зависит от количества страниц этого документа и составляет 40 рублей/страница при объёме от 1 до 10 страниц и 20 руб./стр. за каждую следующую страницу.

Для внесения движимого имущества в реестр  залогодержатель должен предоставить нотариусу заполненный бланк уведомления, форма которого установлена Приказом Минюста РФ №131 от 17.06.14.

При подаче уведомления лично регистрация производится в течение 2 суток.

Обладатели электронной подписи могут подавать уведомления в электронном виде через Интернет, при этом процедура регистрации занимает не более 60 минут.

: Уведомляем о залоге движимого имущества

  1. Необязательный характер процедуры регистрации залога движимого имущества для залогодержателей, что провоцирует факты невнесения кредитных машин в единый реестр.

    В результате для доказательства своей невиновности покупателю приходится тратить время на судебные разбирательства.

  2. Отсутствие чётко прописанной процедуры удаления кредитного автомобиля из списка залоговых машин при досрочном погашении займа добросовестным заёмщиком.

Ассоциация банков России имеет свою межбанковскую базу данных под названием НБКИ – национальное бюро кредитных историй (http://www.nbki.ru/). Она формируется из информации, передаваемой банками и кредитными организациями, входящими в состав банковской ассоциации.

Чтобы получить сведения из этой базы данных нужно представить VIN-код автомобиля или номер его техпаспорта (ПТС).

Недостатки информационной базы НБКИ:

  • за доступ к информации базы данных нужно заплатить 300 рублей;
  • база данных охватывает не все банки и кредитные организации.

Кроме указанных ресурсов проверить автомобиль на залог можно на следующих сайтах:

  1. vin.auto.ru
  2. ruvin.ru
  3. akrin.ru/services/cars
  4. banki.ru/mycreditinfo

Чтобы добиться максимальной защиты от покупки заложенного автомобиля нужно проверять его во всех возможных информационных базах и ресурсах.

: Как проверить документы перед покупкой автомобиля

Кроме того, как проверить машину на кредит или залог в банковских списках, необходимо при покупке авто соблюдать и другие меры предосторожности, к которым можно отнести следующие действия:

  1. Внимательное изучение всех предпродажных документов, включая техпаспорт, регистрационное свидетельство, страховой полис. Документы должны быть оригинальными со всеми защитными знаками. Наличие дубликата техпаспорта с записью «выдан взамен утерянного» должно насторожить покупателя, так как этим способом подделки пользуется подавляющее большинство мошенников.
  2. Обратить внимание на список владельцев машин в ПТС. Если их много и они меняются часто, значит машина явно проблемная. Стоит избегать покупки такого автомобиля, так как частая смена хозяев является одним из способов «заметания следов» преступниками.
  3. Покупать машину нужно только у собственника, заключая лично с ним договор купли-продажи, избегая сделки по доверенности.
  4. Не стоит покупать новый автомобиль по сильно заниженной цене с дубликатом ПТС, прибывший из дальних регионов.
  5. В случае покупки транспорта в автосалоне нужно выбирать организации, имеющие лицензии официальных представителей компаний-производителей, а не иметь дело с неизвестными перекупщиками.
  6. Проверьте готовность продавца указывать в контракте полную цену машины и настаивайте на этом при составлении договора купли-продажи авто.
  7. Если продавец сам предупреждает, что машина была куплена на кредитные средства, то спросите у него, как проверить автомобиль на залог в банке, и сделайте это в его присутствии. Наличие на руках справки из банка о полностью выплаченном кредите является надёжным гарантом честной сделки.
  8. Если машина была ранее куплена в автосалоне, то нужно потребовать у продавца прежний договор купли-продажи, составленный в автомобильном магазине, из которого можно получить следующую информацию:

Попытки продавца скрыть историю покупки машины должны вызвать у покупателя подозрения о наличии долгов или других проблем с автомобилем.
Став жертвой мошенников, обманутый покупатель может предпринять следующие действия:

  • найти продавца и потребовать пересмотра цены сделки в сторону уменьшения с целью компенсации законных требований залогодержателя в том случае, если покупатель сможет доказать, что не знал и не мог знать о притязаниях на машину третьих лиц (см. ст.460 ГК РФ);
  • подать иск в суд с требованием признания договора сделки недействительным на основании ст. 179 ГК РФ, как заключённого обманным способом.

Во всех случаях, попав на удочку мошенника, покупатель несёт определённые убытки, поэтому к вопросу приобретения автомобиля нужно относиться с большой внимательностью и дотошностью в проверке и оформлении документов, обязательно проверяя его в залоговых реестрах.

: Автомобиль в залоге: что делать?

Если продавец честно предупреждает, что машина куплена в кредит и имеет непогашенную задолженность, то покупатель может её выкупить с погашением остатка займа банку или переоформить кредитный договор с банком на себя с компенсацией хозяину выплаченной суммы кредита и разницы между старой и новой ценой. При этом надо следовать следующим мерам предосторожности:

  • не передавать всю сумму сделки продавцу, несмотря на его обещание выплачивать кредит до конца срока;
  • лично уточнить в банке наличие других задолженностей за продавцом или автомобилем, которые могут перенестись на плечи покупателя кредитного авто;
  • для оформления документов в ГИБДД, получить временно оригинал ПТС в банке, внести дополнения и вернуть его обратно.

Источник: http://AvtoMotoProf.ru/zakon-i-voditel/kak-proverit-mashinu-na-kredit-ili-zalog-s-pomoshhyu-reestra-zalogov/

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.

    ×
    Рекомендуем посмотреть