Проверить машину на залог по номеру

Проверка автомобиля на залог в банках

Проверить машину на залог по номеру
Хотите пройти тест по материалам статьи после ее прочтения?

Машина, находящаяся в залоге, является фактически собственностью кредитодателя с момента заключения кредитного договора и до дня полной оплаты долга.

Поэтому покупка подержанного ТС до того, как проверить автомобиль на предмет залога в банке, – это больший риск. Как только заемщик перестает осуществлять ежемесячные платежи, у банка появляется право забрать машину.

Вы, купив автомобиль в залоге, конечно, не должны оплачивать чужой долг, но ТС вы точно лишитесь, и деньги, уплаченные за него продавцу, вы если и вернете, то с большим трудом и только через суд.

Признаки залога ТС

Первое, что может насторожить, когда мы выбираем подходящую машину среди множества объявлений – заниженная цена. Не поленитесь, промониторьте рынок.

Если машины аналогичного состояния и года выпуска в среднем стоят значительно дороже, значит собственник стремится продать ТС быстрее. Это желание может быть связано с тяжелой финансовой ситуацией, которая нередко толкает людей на крайние меры.

Но так же это может быть связано и с необходимостью избавиться от залогового имущества, «поймать на крючок» не слишком осторожных покупателей.

Если цена явно занижена, это повод ознакомиться со всеми документами на машину более тщательно и детально.

До совершения сделки купли-продажи в первую очередь покупателю следует проверить все предоставленные документы: ПТС, свидетельство о регистрации, страховой полис, договор-основание для приобретения прав на машину, паспорт гражданина (владельца ТС). Какую информацию искать в документах, на что стоит обратить внимание?

Срок владения

Сколько времени ТС находится в собственности у нынешнего хозяина? Как быстро продал её предыдущий владелец? Слишком спешные сделки, проведенные с интервалом менее 3 лет, обычно явный признак мошенничества с движимым имуществом. Ведь для погашения автокредита банки, как правило, дают именно около 3-х лет.

Собственник или нет

Очень важно проверить, что у продавца имеются все права на транспорт (т. е. именно этот человек является собственником либо имеет доверенность на совершение сделки купли-продажи).

Основанием может служить договор купли-продажи, договор комиссии, дарения, свидетельство о праве на наследство и прочие документы.

Если владелец утверждает, что договор-основание у него не сохранился, был утерян – это повод задуматься, ведь именно в этом документе указываются важные сведения – о собственнике, способе покупки и её оплате, порядок перехода прав на имущество.

Тот факт, что машина досталась продавцу на основании договора комиссии, также должен насторожить покупателя, поскольку настоящий собственник может отозвать его в любой момент или вообще заявить, что передумал продавать свой автомобиль.

Сделку нужно совершать только с собственником либо с лицом, действующим на основании нотариальной доверенности. Причем в ней должно быть четко прописано, что доверенное лицо имеет право продать ТС от имени собственника.

Обязательно сравните ФИО владельца, указанные в ПТС и СТС, с паспортными данными.

Наличие дубликата ПТС

Стоит ли быть настороже, если продавец может предоставить для ознакомления только ПТС дубликат? Документы теряются и восстанавливаются, это нормально. Но вам стоит знать, что при оформлении автокредита оригинал ПТС может оставаться в банке до полного погашения задолженности.

Если оригинала у продавца нет, это может быть признаком того, что вы собираетесь купить залоговый автомобиль.

Соответствие сведений о ТС

До заключения сделки купли-продажи обязательно проверьте, соответствует ли ТС, выставленное на продажу, сведениям, указанным в документах. А позже и данным в договоре купли-продажи, который вы намерены подписать.

Мошенники часто намеренно не предоставляют покупателю документы, в которых содержится информация, не соответствующие их «легенде». Например, сведения о банке, установившем обременение на ТС, содержатся в полисе КАСКО, а он, как известно, обязателен при оформлении автокредита. Отсутствие любого из документов – повод заподозрить неладное.

Не всегда отсутствие перечисленных признаков означает, что сделка будет «юридически чистой». Машина в залоге может находиться не только у банка, но и у ломбарда, частного лица.

А ведь последние не придерживаются четких правил кредитования, как банки.

Никаких пометок на документах (ни в КАСКО, ни в договоре купли-продажи), они не делают, и могут не забирать у собственника, ни ключи от машины, ни ПТС.

Верный способ узнать о наложенном обременении – проверить авто на залог по официальным базам данных.

Проверка автомобиля на предмет залога

Как узнать, находится в залоге машина или нет? Проверить «юридическую чистоту» будущей сделки можно несколькими способами:

  1. По VIN, указанному в ПТС, воспользовавшись Реестром залогового имущества.
  2. По базе ГИБДД. Данный метод более надежный, поскольку позволяет узнать не только об обременениях, но и о других рисках – находится ли ТС в розыске, в угоне.
  3. Через службу судебных приставов на предмет того, имеются ли долги по кредитам у собственника ТС.
  4. По государственному номеру. Многие сервисы предоставляют множество полезной информации о продаваемой машине, касающейся не только залога, например, участвовала ли машина в ДТП.

По VIN

Реестр залогов существует с 2016 года и доступен онлайн. В эту базу заносятся данные о залоговом имуществе, переданном юрлицам и даже частным лицам. Взят ли авто на залог в банке, ломбарде или физическим лицом – сервис покажет. Если по номеру вы нашли в списке проверяемый автомобиль, значит на него наложены обременения.

«Пробить» ТС по ВИН-коду можно не только на сайте Федеральной нотариальной палаты, но и на официальном портале ГИБДД (сервис «Проверка автомобиля», далее прокручиваем страницу вниз до пункта «Информация о нахождении ТС в залоге», здесь дается ссылка на сайт Реестра).

Узнать VIN можно не только из ПТС, но и при визуальном осмотре авто. Посмотреть его можно под капотом, на двери со стороны водителя, ремнях безопасности.

По базе ГИБДД

Запросить информацию из базы можно двумя способами: лично в местном отделении или через портал. База позволяет узнать, находится ли транспортное средство в угоне, в розыске, имеются ли ограничения, какие сделки с ним совершались ранее, участвовало ли ТС в дорожно-транспортном происшествии.

Для проверки ТС также потребуется VIN. Обратите внимание, проверять на наличие ограничений и по прочим показателям нужно отдельно. Если вы искали разными способами, но сервис каждый раз выдавал: «информации не найдено», вы можете не переживать за юридическую чистоту сделки.

Служба судебных приставов

Заходим на фициальный сайт ФССПо. Вводим ФИО продавца, желательно указать и дату рождения. Далее указываем регион. Система выдаст информацию о всех долгах собственника, представленных к взысканию, в том числе и по кредитам.

Если таковые имеются, есть риск, что собственник брал автокредит и заложил ТС. Если сведений нет, это не значит, что продавец не воспользовался автокредитом, но возможно банк ещё не обратился в суд, чтобы взыскать с заемщика долг.

По госномеру

Машину, находящуюся в залоге, можно вычислить по государственному номеру. Для проверки по регистрационным знакам нужно найти подходящий сервис, например, Автокод. Данный способ доступен за определенную плату, поскольку сведения предоставляют по вашему запросу коммерческие организации.

Проверка по госномеру эффективнее, поскольку информация собирается из разных источников – по базе данных банков, судов, ГИБДД, службы судебных приставов. Но это лишь при условии, что исполнитель вашей заявки добросовестно относится к своей работе. Лучше осуществить проверку самостоятельно, воспользовавшись всеми указанными выше возможностями.

Узнать, находится ли ТС в залоге, можно и через нотариуса. Любой лицензированный специалист может запросить необходимую вам информацию в базах и предоставить вам в виде выписки за определенную плату.

Наличие риска не должно останавливать вас от покупки подержанной машины, просто будьте осторожны и внимательны. Проверка продаваемого автомобиля на залог в банках не займет много времени, но поможет обезопасить себя от лишних проблем и не нужных расходов.

Источник: https://zakoniavto.ru/uchet-v-gibdd/kak-proverit-avto-na-zalog-v-banke.html

Как проверить автомобиль на залог в банке по вин-коду

Проверить машину на залог по номеру

Приобретение автомобиля связано со многими приятными ситуациями, ведь средство передвижения для многих играет важную роль в жизни.

Машина относится к дорогостоящим покупкам, поэтому каждый стремится сделать это — с одной стороны — максимально выгодно, а с другой — чтобы это не вызвало проблем в дальнейшем.

С целью экономии граждане предпочитают приобретение поддержанного авто, но при этом к покупке надо подойти более внимательно, так как на рынке множество мошенников, которые реализуют машины, находящиеся в залоге.

Как действуют мошенники

В современной России многие приобретают автомобили в кредит, это действие даёт возможность постепенно выплачивать стоимость машины, и при этом ей пользоваться. Такое транспортное средство не является собственностью водителя, а находится в залоге у банка до тех пор, пока не будет полностью погашена его стоимость.

В связи с этим зародилась мошенническая схема, которая действует следующим образом:

  1. Человек приобретает автомобиль в банковский кредит.
  2. Практически сразу автомобиль продаётся по более низкой цене, чем в автосалоне. Это особенно привлекает покупателей, ведь машина практически новая, без пробега и гораздо дешевле.
  3. В течение нескольких месяцев продавец выплачивает кредит, чтобы сразу не вызвать подозрений.
  4. В среднем через год нового владельца находят по регистрационным номерам автомобиля и сообщают, что он является должником банка. Это налагает на него финансовое обременение.

В итоге покупатель такой машины теряет и её, и потраченные на приобретение деньги. Некоторые соглашаются на переоформление кредитного договора, но в данном случае затраты на машину возрастут в разы.

Для того, чтобы не стать жертвой обмана и не попасться на уловки мошенников рекомендуется внимательно проверить залог на авто перед покупкой. На сегодняшний день существует ряд способов, которые позволят убедиться в юридической чистоте ТС.

Действия мошенников определяются и на этапе, когда продавец предлагает осмотр машины без предоставления документации или наоборот.

Признаки залогового автомобиля

Существует пять основных признаков, которые наводят покупателя на мысль о том, что за продаваемое авто ещё не выплачен кредит:

  1. В КАСКО указан кредитор. Если в документе о добровольном страховании, указана кредитная организация, то за машину ещё не рассчитались.
  2. Отсутствие оригинала ПТС. Мошенники предъявляют дубликат, ссылаясь на порчу, потерю оригинала или то, что привезут его после сделки. Это указание на то, что машину брать не стоит. Рассматривать следует только настоящую документацию.
  3. Продажа транспортного средства ранее, чем через три года после покупки. Автокредиты, в большинстве случаев, рассчитаны именно на этот период, поэтому столь скорая реализация вызывает опасения.
  4. Низкая цена. Конечно, низкая стоимость очень привлекает, но это свидетельствует о том, что владелец стремится максимально быстро продать авто. Бывает, что на это есть и объективные факторы, например, переезд за границу или получение в наследство другого транспортного средства. Но, возможно, это действие продиктовано и иными причинами. По крайней мере, это повод сделать тщательную проверку истории.
  5. Непредоставление оригинала документа о том, как человек получил это авто. Им выступает договор дарения, свидетельство о наследовании или соглашение купли-продажи. В таком документе указано, находится ли автомобиль в залоге или нет.

Отсутствие оригиналов документов, низкая стоимость и стремление быстро реализовать автотранспорт – это не гарантия того, что машина в залоге. Но всё вышеперечисленное настораживает покупателя и стимулирует его к проверке автомобиля на кредитную историю.

Если транспортное средство почти не эксплуатировалось, то стоит запросить и техпаспорт, возможно, у автомобиля есть дефекты и он был участником аварии.

Как проверить автомобиль

В 2018 году многие аспекты, связанные с проверкой транспортного средства перед его приобретением возложены на покупателя.

Ещё пять лет назад этим занимались российские уполномоченные органы, но с принятием закона, по которому машину при перепродаже с учёта снимать не требуется, сделки стали более опасными. А у водителей появился вопрос: как правильно проверить авто на залог.

В связи с этим сегодня существует множество баз данных, в которые открыт доступ гражданину, если он владеет информацией о серийных номерах транспортного средства.

К основным способам проверки относятся:

  • с применением ВИН-кода;
  • используя базу ГИБДД и ФССП;
  • по документации на авто;
  • привлечение сторонних компаний.

У каждого метода вои преимущества и недостатки и почти все они доступны бесплатно. Для того чтобы полностью удостовериться в юридической чистоте имущества рекомендуется воспользоваться несколькими из них.

Посещение госавтоинспекции позволит сократить время на анализ, сотрудники компетентны и помогут быстро разобраться с историей автомобиля. Но если вы решите воспользоваться проверкой в режиме онлайн, мы рекомендуем наш сервис проверки, который доступен по ссылке ниже.

Бесплатная проверка авто на залог

ВИН-код

Проверить авто на залог в банке бесплатно по ВИН-коду – самый простой и достоверный способ.

ВИН-код представляет собой уникальный номер транспортного средства, в котором указано множество данных о нём:

  • страна-производитель, в виде цифрового кода;
  • сам производитель и конкретный отдел предприятия;
  • описание авто: кузов, трансмиссия, двигатель и модель;
  • код модели;
  • завод, где авто произвели;
  • номер транспортного средства (серийный).

Такое сочетание букв и цифр зафиксировано в нескольких местах автомобиля: под капотом, на внутренней стороне двери рядом с водителем, а также на ремне безопасности. ВИН-код фигурирует и в паспорте транспортного средства.

Для того чтобы проверить машину по уникальному заводскому номеру требуется:

  1. Обратиться на один из порталов, где хранится реестр залоговых авто.
  2. Запросить информацию о конкретной машине, указав ВИН-код.
  3. Если по результатам поиска ничего не обнаружено, значит, автомобиль в базе не числится, и на нём нет кредитных обязательств.

К наиболее распространённым онлайн-ресурсам по поиску залоговых транспортных средств относятся: reestr-zalogov.ru и bigro.ru. Проверка залога автомобиля по vin используется и на других ресурсах.

Несоответствие информации в документации и на самом автомобиле – верный признак мошенничества. И это создаст ограничение при перерегистрации.

Базы ГИБДД и ФССН

Проверка по базе ГИБДД даёт информацию не только относительно того, находится ли машина в залоге, но и позволит уточнить её статут. Например, автомобиль в угоне или находится в розыске, был ли в ДТП.

Чтобы воспользоваться услугами источника допустимо два варианта:

  • лично обратиться в отделение и попросить проверку по ВИН-коду;
  • самостоятельно узнать статус на сайте gibdd.ru, введя требуемые параметры об авто.

Федеральная служба судебных приставов ещё один орган, который позволит вывести продавца на чистую воду.

Однако в данном случае для проверки потребуется не информация об автомобиле, а о самом человеке, с которым планируется заключение сделки.

База исполнительных производств отразит все имеющиеся долговые обязательства гражданина, в том числе и кредитные задолжености по автокредиту. Проверка нового автомобиля на залог позволит сэкономить в будущем.

В базе ФССН должник фигурирует, только если есть просроченные платежи. Оплата в срок не основание для его занесения в исполнительные производства.

Предоставление оригиналов

Самый простой, но не всегда достоверный способ – запрашивать документацию на автомобиль.

С одной стороны, если продавец предоставил оригиналы, то там содержится вся информация о статусе машины, способе её получения собственником.

С другой стороны, часть документов потенциально подделана, поэтому стоит уделить время и на другие методы, которые указывают на залог автомобиля и проверить проще, чем посредством сверки данных.

В качестве документации рекомендуется запросить:

  1. Водительское удостоверение. Позволит оценить, сам ли владелец реализует машину или неизвестное третье лицо.
  2. Свидетельство о постановке авто на учёт и регистрации. Стоит все данные об автомобиле, указанные в нём сверить с фактическими.
  3. ПТС. Ключевой документ и специальные отметки на нём. Например, если указано, что это копия, то лучше отказаться от сделки. Дело в том, что при покупке машины в кредит банк изымает оригинал. Водитель в ГИБДД получает копию, узнавать это разрешено в отделении ГИБДД.

Несмотря на заверения продавца, что паспорт просто был утерян, лучше воздержаться от сделки, какой бы привлекательной она ни была.

Чтобы сэкономить время и силы допустимо обратиться в специализированные компании, которые оценивают транспортные средства. Они возьмут на себя все сложности с анализом документов, но за это надо заплатить деньги.

Если продавец предоставил копии, то стоит предложить ему посетить отделение ГИБДД для уточнения информации.

Что делать, если машина в залоге

Если, несмотря на тщательную проверку и анализ, приобретённый автомобиль всё же оказался залоговым, то у покупателя есть два варианта действий:

  1. Разыскать продавца и договориться с ним. Такое случается редко, так как мошенники действуют отлажено и не в своём регионе проживания.
  2. Обратиться в суд. С одной стороны метод эффективен, с другой – судебные органы чаще принимают решения в пользу кредитора и накладывают на истца обязательства по выплате долга, если он хочет сохранить автомобиль у себя.

Бывают случаи, когда государственный орган встаёт на сторону потерпевшей стороны, но для этого потребуется много времени и объективные доказательства незнания о кредите, например, отчёт по методу проверки. Рекомендуется привлечь юриста, так как банк точно будет представлять специалист. Если планируется арестовывать мошенника, то в судебном порядке рекомендуется добиваться компенсации.

Банку невыгодно возращение автомобиля, поэтому есть шанс договориться на выгодные условия кредитования.

Приобретение автомобиля из салона – простое и прозрачное действие. Бояться вторичного авторынка не стоит, главное точно следовать инструкции относительно проверки машины. Также стоит привлечь человека, который уже совершал подобную сделку, он поможет сориентироваться на месте и укажет на наиболее подозрительные аспекты и подскажет, как узнать в залоге машина или нет.

Источник: https://avtoved.com/oformlenie/registratsiya/proverit-zalog-na-avto

Проверка Авто — Проверка авто на залог

Проверить машину на залог по номеру

Для проверки автомобиля введите в поле ввода VIN или гос. номер

Покупка авто с пробегом – это всегда риск для потенциального владельца. Однако в процессе нового приобретения, вы рискуете не только приобрести технически неисправное авто.

Наиболее сложная проблема, жертвой которой может стать каждый покупатель – приобретение транспортного средства, состоящего в залоге. В этом случае, новый владелец может остаться, как без самого авто, так и без вложенных в его покупку денежных средств.

Чтобы максимально обезопасить себя от подобной ситуации, нужно еще на предпродажном этапе проверить выбранный автомобиль на залог в банке или на кредит.

Ограничения владельцев ТС

Прежде, чем заказать проверку авто на залог, важно иметь представление об особенностях ограничений, накладываемых на машину.

В процессе заключения кредитного договора на автомобиль, последний рассматривается банком, как объект, обеспечивающий регулярные выплаты. При оформлении договора, паспорт ТС остается у организации, выдавшей кредит.

Документ будет выдан на руки владельцу авто только после полного погашения кредита.
Отсутствие у собственника паспорта транспортного средства не позволяет ему осуществлять различные сделки с машиной.

Хотя, отдельные жулики все же умудряются обойти систему, занимаясь созданием подделки в виде копии паспорта. В этом случае, груз долговых обязательств ложится на плечи нового собственника авто, который может первое время даже не подозревать о наличии такой неприятности.

Перечень основных признаков, указываемых на наличие залога

Дабы не сомневаться в чистоте «юридической истории» приобретаемого автомобиля, важно знать несложный список признаков, указывающих на наличие залога в банке или его отсутствие. Прежде всего, стоит уделить внимание прямым признакам, включая присутствие в страховом полисе сведений об учреждении, что выдало кредит.

Подобные сведения – это прямое доказательство приобретения транспортного средства в кредит и наличия долговых обязательств. Помимо этого, специалисты выделяют перечень признаков, подтверждающих факт залогового автомобиля. Среди них:

  • отсутствие оригинала паспорта авто.

    Получить копию документа очень просто – достаточно подать заявление в специальные государственные органы об утере оригинала паспорта ТС;

  • после покупки машины прошло мало времени. Однозначно, если с момента приобретения автомобиля прежним собственником прошло меньше 3 лет, имеется больший шанс того, что ТС является залоговым.

    Данный момент легко объясним – традиционно, на погашение кредита на авто уходит не менее 3 лет;

  • наличие в паспорте транспортного средства записи, что оно было куплено по договору комиссии. Это еще один фактор, что должен смутить потенциального покупателя машины с пробегом;
  • необоснованно низкая цена автомобиля.

    Прежде, чем совершить покупку, не будет лишним присмотреться к актуальным ценовым тенденциям авторынка подержанных ТС. Необоснованно низкая стоимость машины демонстрирует желание ее фактического обладателя реализовать товар в сжатые сроки, что также должно насторожить покупателя;

  • отсутствие договора о купле-продаже ТС.

    Если обладатель транспортного средства отказывается показать документы на покупку машины – это тоже должно показаться странным. Ведь в скрытом от глаз потенциального покупателя договоре могут быть указаны данные о наличии залога в банке.

Однако, как доказывает опыт, отсутствие вышеуказанных признаков – это еще не гарантия положительной «юридической истории» ТС. Порой, автомобиль может находиться в залоге у частников или в ломбарде. В таком случае, быть уверенным в стопроцентной юридической чистоте транспортного средства невозможно.

Быстрая и достоверная проверка авто на кредит или залог

Проверка авто на залог или кредит в банке – актуальная тема для тех, кто решился на покупку ТС с пробегом. Сегодня существует ряд способов определения истории машины. Прежде всего, это возможность пробить сведения о машине по ее вин-коду или государственному номеру. Ныне это можно сделать и в онлайн-режиме, с помощью нашего сервиса. Достаточно ввести в электронное поле известный вам номер, после чего система проанализирует запрос и выдаст всю присутствующую в закрытом доступе информацию о наличии банковских обязательств и не только.
Для более подробного ознакомления с данной процедурой – можно ознакомиться с последними отчетами других транспортных средств, представленных ниже на сайте проверка-авто.рус.

Источник: https://xn----7sbbfdo9a3ahbld5a.xn--p1acf/proverka-avto-na-zalog

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.